Az osztalék a tulajdonlás legkézzelfoghatóbb formája: a cég keres, és te kapsz belőle, mert a tiéd egy darabja. Ez a hét cikk végigviszi a témát az alapoktól odáig, hogy Magyarországon hogyan lesz belőle adómentes jövedelem.
Ha még soha nem foglalkoztál osztalékkal, kezdd az első cikkel. Ha már tudod, mi az, és inkább az érdekel, mennyi marad belőle itthon, ugorj a hatodikra — az a legfontosabb magyar szempontból.
1. Mi az osztalék, és hogyan jut el hozzád?
A belépő. Honnan van a pénz, miért fizet egyáltalán osztalékot egy cég, és mi az a négy dátum, ami eldönti, mikor kapod meg. Plusz a két tévhit, ami a legtöbb kezdőnek pénzébe kerül.
2. Osztalékhozam: mit jelent a százalék?
A legfélreértettebb szám a témában. Miért nem jó jel a kiugróan magas hozam, mi az osztalékcsapda, és mit nézz helyette.
3. Osztalékfizetési ráta: mikor fenntarthatatlan?
Ha csak egyetlen számot nézhetnél meg, ez legyen az. A hozam a múltról szól, a kifizetési ráta a jövőről — ez jelzi előre, jöhet-e osztalékcsökkentés.
4. Ex-osztalék nap: mikor kell megvenned?
A dátum, ami eldönti, jár-e neked a kifizetés. És miért nem működik a kézenfekvőnek tűnő trükk, hogy előtte veszel, utána eladsz.
5. Osztalék újrabefektetése
Itt válik a kis pénzből nagy: ha a kifizetést visszaforgatod, a következő évben az is termel. Hogyan csináld, és mikor ne.
6. Osztalék adózása Magyarországon
A sorozat legfontosabb része. 15% szja, 13% szocho, a szocho-plafon, a W-8BEN nyilatkozat az amerikai részvényeknél — és a TBSZ, amivel mindez nullára csökkenthető. Magyarul erről meglepően keveset lehet találni.
7. Osztalékportfólió építése nulláról
A kijózanító matek: mennyi tőke kell egy valódi kiegészítő jövedelemhez. A sorrend, ami nem cserélhető fel, és a négy leggyakoribb hiba.
Ha most kezded
Az osztalék a befektetés egy szelete, nem a kiindulópont. Mielőtt idáig jutnál, három dolognak kell megvolnia: a vésztartaléknak, a rendszeres félretételnek, és annak, hogy értsd, mi az ETF. Ez a sorozat onnan viszi tovább.
Egy mondatban
Az osztaléknál Magyarországon nem a részvényválasztás a legnagyobb tét, hanem a számla, amin tartod, és az, hogy visszaforgatod-e. A többi részlet.
Ez a cikk tájékoztató jellegű, nem minősül pénzügyi, befektetési vagy adótanácsadásnak. A befektetés kockázattal jár, a tőkéd egy része vagy egésze elveszhet, és a múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeli hozamokra. Az adózási szabályok változhatnak és egyéni körülményektől függenek — döntés előtt tájékozódj több forrásból, és szükség esetén fordulj szakértőhöz.